سياسة مكافحة غسيل الأموال(AML)

ما هو غسيل الأموال؟

غسيل الأموال هو عملية إخفاء الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة تحت غطاء يظهرها قانونية. نحن بدورنا نلتزم بمبادئ وقوانين صارمة فيما يتعلق بمكافحة غسيل الأموال، من جانبنا ومن جانب الموظفين لدينا في بنك تجارة كابيتال، والوكلاء الذين نتعامل معهم، بكل نشاط يتعلق في غسيل الأموال. تشمل سياسة مكافحة غسيل الأموال لدينا:- حماية المستثمرين لدينا , اجراءات دفع آمنة، تحويل نظامي لارباح العملاء , وخدمة عملاء مراقبة.

تحديد الهوية

لضمان الامتثال بمكافحة غسيل الأموال، نقوم أولا بإجراءات صارمة فيما يتعلق بـ"اعرف عميلك" (KYC- من أجل ضمان الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال، نطلب منك إرسال المستندات التالية:

• دليل على تحديد الهوية: نسخة واضحة من الأمام ومن الخلف لبطاقة حكومية. على سبيل المثال: بطاقة هوية، بطاقة رخصة قيادة، أو بطاقة هوية وطنية.
• دليل إقامة: نسخة واضحة لوثيقة أصدرت آخر 3 شهور، تضم اسمك وعنوان اقامتك كما هو مسجّل لدى بنك تجارة كابيتال يمكن أن تكون النسخة لفاتورة خدمات مثل (فاتورة ماء، كهرباء، هاتف أرضي)، أو كشف حساب بنكي. الرجاء قم بالتأكد أن النسخة تحتوي على:
  • اسمك الكامل المعروف قانونيا
  • عنوان الإقامة الخاص بك كاملا
  • تاريخ المستند (من آخر 3 شهور)
  • اسم سلطة الإصدار/الترخيص يتضمن العلامة التجارية الرسمية أو الختم
• نسخة من الأمام ومن الخلف للبطاقة الإعتمادية الخاصة بك: عند تصوير البطاقة يجب أن تظهر آخر أربعة أرقام منها فقط، لاغير. كحفاظ على خصوصيتك وحماية معلوماتك. ويمكنك أن تغطي آخر ثلاثة أرقام على خلف البطاقة (رمز CVV).

يرجى الملاحظة أن المتطلبات التنظيمية تختلف في بعض البلدان، وقد نحتاج إلى طلب المزيد من الوثائق منك.

المراقبة

وفقا للهيئات التنظيمية، يجب ارسال كافة الأموال المسحوبة إلى الحساب الذي تم تلقي مبلغ الإيداع منه. مما يعني أن الأموال التي تم ايداعها عبر التحويل المصرفي، يتم استرجاعها الى ذات الحساب، في حال عملية السحب. على نفس المبدأ، إذا قمت بالايداع عن طريق بطاقة الائتمان، فسيتم سحب الأموال ايضا عن طريق وإلى البطاقة.
نحن لا نقبل تحت أي ظرف من الظروف، الإيداعات النقدية أو صرف الأموال نقدا في حال طلب عملية السحب .

الإبلاغ

تلزمنا لوائح مكافحة غسيل الأموال بمراقبة وتعقب الصفقات المشبوهة والإبلاغ عن هذه النشاطات لهيئات تنفيذ القانون ذات الصلة. كما ونحتفظ بحقنا في رفض عملية التحويل في أي مرحلة، إذا رأينا أن عملية التحويل قد تكون متصلة بأي شكل من الأشكال بنشاط إجرامي أو غسيل الأموال. القانون يمنعنا من إعلام العملاء لدينا، بشأن التقارير المتعلقة بالنشاطات المشتبه بها والتي تم تقديمها لهيئات تنفيذ القانون.